Guia de l'usuari de QuickMoney
QuickMoney redueix l'entrada manual alhora que permet revisar les dades financeres importades i manté com a font autoritativa el llibre major local xifrat.
Primers passos
- Completeu el perfil financer i creeu el primer compte.
- Utilitzeu Quick Add, Receipt Inbox, Statement Inbox o una importació compatible.
- Reviseu les transaccions proposades, les transferències, els duplicats i les regles de categoria.
- Concilieu els comptes i consulteu Budget, Net Worth i Reports.
- Creeu una còpia de seguretat .qmoney xifrada i deseu-ne la frase de contrasenya en un lloc segur.
Consell: Aproveu o rebutgeu els elements de Review Queue abans de confiar en els informes.
Descripció general de la interfície
| Àrea | Finalitat |
|---|---|
| Tauler | Saldos, patrimoni net, pressupostos, activitat recent, alertes i estat de la qualitat de les dades. |
| Transaccions | Llibre major amb cerca que inclou comptes, categories, transferències, notes i estat de revisió. |
| Review Queue | Importacions proposades, coincidències de rebuts, files d'extractes, duplicats i decisions. |
| Planificació i informes | Pressupost, flux de caixa, patrimoni net, inversions, escenaris i exportació. |
| Configuració > Dades | Comptes, categories, comerços, perfils d'importació, regles, connexions, còpies de seguretat i privadesa. |
Reviseu abans de registrar
Els processos de rebuts, extractes, connexions i importacions desemboquen en una Review Queue persistent, perquè les coincidències i transferències incertes continuïn visibles abans d'afectar els informes.
- Entrada ràpida: Afegiu transaccions manualment, escanegeu rebuts amb OCR al dispositiu, utilitzeu NFC compatible o importeu fitxers bancaris i de targetes.
- Review Queue: Els registres importats esperen la vostra aprovació en lloc d'entrar silenciosament al llibre major.
- Llibre major fiable: Els comptes, les categories, les transferències, la conciliació, les regles i les comprovacions de duplicats comparteixen una única font fiable.
- Planificació: Reviseu pressupostos, flux de caixa, patrimoni net, inversions i escenaris hipotètics.
- Informes i exportació: Creeu resums en CSV, TSV, XLSX, PDF i altres formats compatibles, amb previsualitzacions de privadesa explícites.
- Portabilitat xifrada: Creeu i restaureu còpies de seguretat .qmoney xifrades sense cedir el llibre major a un compte allotjat.
Nota: QuickMoney és una eina d'organització i planificació, no ofereix assessorament financer, d'inversió, fiscal, comptable ni jurídic.
Configuració
Obriu Configuració per revisar els controls següents específics de l’aplicació:
- Perfil financer, moneda base, preferències fiscals i visualització de nombres
- Comptes, categories, comerços, regles, perfils d'importació i connexions de només lectura
- Amount Mask, bloqueig de l'aplicació, alertes, còpies de seguretat, transferències i controls de privadesa
- Dreceres de teclat, aparença, exportació i preferències de conservació de dades
Prova, Free i Pro utilitzen el mateix conjunt de funcions. Pro elimina els anuncis al mòbil i el recordatori diari de suport a l’escriptori.
Dreceres de teclat
A les plataformes d’Apple, utilitzeu Command quan l’aplicació assigni una drecera Ctrl mostrada al modificador principal de la plataforma. La pàgina de dreceres de l’aplicació continua sent la referència definitiva.
| Drecera | Acció |
|---|---|
| Cmd/Ctrl + N | Quick Add Transaction |
| Cmd/Ctrl + K | Obre Command Palette |
| Cmd/Ctrl + M | Activa o desactiva Amount Mask |
| Cmd/Ctrl + 1–6 | Obre les destinacions principals |
| Cmd/Ctrl + B | Mostra o oculta la barra lateral |
| Cmd/Ctrl + , | Obre Configuració |
Consells & trucs
Aproveu o rebutgeu els elements de Review Queue abans de confiar en els informes.
Creeu perfils d'importació reutilitzables per a extractes amb la mateixa disposició de columnes.
Marqueu els dos costats d'una transferència perquè la despesa i el patrimoni net no es comptin dues vegades.
Proveu la restauració d'una còpia de seguretat xifrada abans de considerar-la l'única còpia de recuperació.
Resolució de problemes
| Problema | Què cal comprovar |
|---|---|
| Les columnes importades són incorrectes | Torneu a la previsualització de la importació i confirmeu la codificació, el delimitador, la capçalera, la data, l'import i l'assignació del compte. |
| Una transferència es compta dues vegades | Reviseu la coincidència de la transferència i assegureu-vos que els dos costats del llibre major comparteixen la identitat de transferència correcta. |
| L'OCR del rebut és incert | Obriu Receipt Inbox, compareu la imatge i corregiu el comerç, la data, el total i l'impost abans d'aprovar-lo. |
| No es pot obrir una còpia de seguretat | Verifiqueu el fitxer exacte, la frase de contrasenya, l'espai disponible i la integritat de la còpia de seguretat; no sobreescriviu el llibre major actual fins que la validació sigui correcta. |
Privadesa
- El llibre major local xifrat és la font fiable.
- L'OCR de rebuts s'executa al dispositiu i les dades importades esperen una revisió explícita.
- La IA al núvol configurada, les connexions de només lectura, la sincronització i les exportacions només reben les dades que aproveu.
- Les contrasenyes bancàries no es desen a les dades del projecte.
La teva responsabilitat: No importeu comptes ni registres financers als quals no tingueu autorització per accedir, i protegiu les frases de contrasenya de les còpies de seguretat i els informes exportats.